Le marché crypto ne dort jamais : il fonctionne 24h/24, 7j/7. Impossible pour un être humain de surveiller le prix de Bitcoin ou d’Ethereum en permanence. C’est là que les bots de trading crypto entrent en jeu : des logiciels capables d’exécuter des ordres automatiquement selon des règles prédéfinies.
Mais un bot n’est pas une machine à billets magique. Sa rentabilité dépend de la stratégie qu’il applique, de la qualité de sa configuration et de la discipline de l’utilisateur. Mal utilisés, les bots peuvent amplifier les pertes, notamment sur les marchés très volatils.
Qu’est-ce qu’un bot de trading crypto ?
Un bot de trading est un programme informatique qui se connecte à un exchange (Binance, OKX, Kraken…) via une API pour :
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• Lire les données de marché : prix, volumes, carnets d’ordres.
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• Passer des ordres d’achat ou de vente, selon des règles définies à l’avance.
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• Gérer des positions : stop-loss, take-profit, ajustement de taille de position, etc.
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En théorie, un bot applique une stratégie de manière 100 % émotion-free : pas de FOMO, pas de panique. En pratique, l’émotion se déplace vers l’utilisateur : configuration excessive du levier, multiplication des bots, surclassement des risques…
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Types de bots courants
On peut distinguer plusieurs catégories de bots :
• Bots DCA : achètent régulièrement une crypto à intervalles fixes (proche d’une stratégie de DCA), indépendamment du prix. L’objectif est de lisser le prix d’entrée.
• Grid bots : posent une grille d’ordres d’achat et de vente autour du prix actuel pour profiter des oscillations de marché.
• Bots d’arbitrage : profitent d’écarts de prix entre différents exchanges ou différents produits (spot/futures).
• Bots de trend following : entrent long en tendance haussière, short en tendance baissière, souvent en utilisant des indicateurs techniques.
Chacun de ces bots peut être rentable dans certaines conditions de marché, mais inefficace, voire dangereux, dans d’autres.
Avantages potentiels des bots
Les bots offrent plusieurs avantages :
• Exécution 24/7 : ils surveillent le marché en continu.
• Discipline : les règles sont appliquées strictement, sans improvisation.
• Réactivité : ils peuvent réagir en quelques millisecondes, plus vite qu’un humain.
Pour un investisseur qui a défini une stratégie claire (par exemple un DCA ou un rééquilibrage régulier), un bot peut être un outil pratique pour automatiser et sécuriser la mise en œuvre, sans passer sa vie devant les graphiques.
Risques et pièges des bots de trading
Les risques sont nombreux :
• Mauvaise configuration : un levier trop élevé, un stop-loss mal placé, une grille de trading inadaptée à la volatilité peuvent entraîner des liquidations, comme expliqué dans notre article sur les risques de volatilité et de liquidation.
• Marché changeant : une stratégie rentable en range peut devenir catastrophique en forte tendance, et inversement.
• Bugs ou interruptions : un problème de connexion à l’exchange, un bug logiciel ou un changement d’API peuvent laisser des positions ouvertes sans contrôle.
• Sécurité des API : donner des droits de trading à un bot implique un risque supplémentaire. Les clés API doivent être protégées, idéalement sans autorisation de retrait et en conservant l’essentiel des fonds en cold storage.
Les autorités de régulation comme l’AMF rappellent régulièrement que les systèmes de trading automatisé comportent des risques élevés et qu’aucune performance passée ne garantit les gains futurs. Tu peux consulter leurs mises en garde sur https://www.amf-france.org.
Comment choisir un bot ou une plateforme ?
Quelques critères importants :
• Transparence : la stratégie du bot est-elle expliquée ? Les paramètres sont-ils modifiables ?
• Historique : existe-t-il des backtests, des performances vérifiables, ou seulement des promesses marketing ?
• Sécurité : limites sur les clés API, procédures en cas de dysfonctionnement, réputation de la plateforme.
• Frais : frais de la plateforme + frais de trading sur l’exchange, qui réduisent la performance.
Il est recommandé de commencer avec de petites sommes, éventuellement sur un compte séparé, et de tester le bot sur plusieurs semaines avant d’augmenter les montants engagés.
Bots et stratégie globale d’investissement
Un bot ne remplace pas une stratégie d’investissement globale. Il s’inscrit dedans :
• Horizon de temps : es-tu en trading court terme ou en accumulation long terme sur un actif comme Bitcoin comme protection contre l’inflation ?
• Diversification : quelle part de ton capital est confiée à des stratégies automatisées ?
• Cadre réglementaire et fiscal : attention à l’impact des opérations multiples sur ta fiscalité crypto en France.
Utilisé avec prudence, un bot peut être un assistant discipliné. Utilisé comme une “boîte noire miracle”, il devient souvent une machine à accélérer les pertes. La clé reste la même que pour toute activité de trading : connaissance, gestion du risque et lucidité sur ses propres biais psychologiques.
